HSBCホールディングスの第3四半期の税引き後利益は244億ドル、CEOの艾橋智氏：再編は分割の前奏ではない

寒郁轩良

HSBCホールディングス（00005.HK）は29日、今年第3四半期の「成績表」を発表した。今年前半の9カ月間、HSBCホールディングスの収入は543億ドルに増加し、2023年前の9カ月より13億ドル増加し、2%増加した。税引前利益は2023年前の9つから7億ドル300億ドル増加した。税引き後利益は244億ドルで、2023年前9カ月より1億ドル増加した。
単一四半期別に見ると、HSBCホールディングスの第3四半期の収入は170億ドル増加し、2023年第3四半期より8億ドル増加し、5%増加した。税引前利益は2023年第3四半期より8億ドル85億ドル増加した。税引き後利益は67億ドルで、2023年第3四半期より5億ドル増加した。HSBCホールディングスによると、これは主に富管理と個銀業務、および環球銀と資本市場業務傘下の外国為替、株式、環球債務市場業務の収入増加に来ている。
配当について、HSBCホールディングスは、取締役会が第3回配当金1株当たり0.1ドルを配布したことを明らかにした。
「私たちは再び良好な四半期業績を提出し、グループ戦略が功を奏したことを反映しています。四半期内の収入は力強く増加し、財産管理と卸売取引銀行の業務は理想的です。強力な有機資本生成により、第三四半期の進歩について48億ドルの分派を発表し、2024年以降に発表された分派総額は184億ドル増加することができます」とHSBCホールディングスの艾橋智エグゼクティブ・プレジデントは述べた。
HSBCホールディングスは同時に公告し、最大30億ドルの株式買い戻しを展開し、4カ月以内（つまり2024年通期業績発表前）に完了する予定だ。2024年1025年、HSBCホールディングスは中間業績発表時に発表した30億ドルの株式買い戻しを完了した。グループは10月28日、109.81万株の買い戻し済み株式を消却した。
HSBCホールディングスは先週、構造再編計画を発表し、地域区分を東部市場と西部市場に簡略化し、HSBCの配置区分について市場の憶測を呼んだ。これについて、艾橋智氏は、再編は主に業務を分割するための準備ではなく、戦略実行の効率を向上させたいと考えており、「再編は分割の前奏ではない」と述べた。
艾橋智氏によると、国際ネットワークはグループの独特な優位性であり、顧客の国境を越えた発展ニーズを満たすことができ、地域の設置を簡略化することも地政学的考慮に一切触れず、主に運用を簡略化し、顧客のニーズに迅速かつ簡単に対応することを構築することである。
艾橋智氏によると、既存の再編案には香港人のための目標はないという。改革の多くは、香港がグループとより直接的につながり、内部でより直接的な関心を持つことを確保するためであり、また重要なのは、内部でガバナンスレベルを減らすことによって、香港が迅速な行動を必要とする外部市場競争の中で迅速に行動できるようにすることだと述べた。
HSBCホールディングスは22日、優先戦略の推進を加速させるため、組織構造を「香港」「英国」「企業及び機関の財テク」「国際的な富の管理及び卓越した財テク」の4つの業務に簡素化していると発表した。
艾橋智氏は、変革は現行のアーキテクチャにおけるプログラムと意思決定の重複を減らし、顧客にサービスを提供する際により大きな接合性と柔軟性を生むことができると述べた。グループの各機能部門は、4つの新しいビジネスをサポートするために再編されます。より簡略化されたアーキテクチャに協力するため、HSBCは12人のメンバーからなる新設のグループ運営委員会を設立し、18人のメンバーを持つグループ行政委員会に代わり、HSBCの主要な行政決定機関となる。
艾橋智氏は、計画の目標の1つは一部の上層部の職位を簡略化し、重複する役を削減することであり、今後数カ月で続々と上層部の離職があるが、現在は具体的な人員削減数の目標は何もないと述べた。その再確認では、グループはコスト制御の規律を維持し、2月には組織構造を簡素化して節約できるコスト規模を公表し、すぐに効果が見られると信じている。
将来の潜在的な売却資産について、艾橋智氏によると、グループは9月に南アフリカ事業とドイツのプライベートバンク事業の売却を実行し、将来的にはグループ戦略に合致することを確保し、その補足として、HSBCは資産の売却だけでなく、買収の機会も物色するという。
ゴールドマン・サックスが発表した研究報告書によると、HSBCホールディングスの第3四半期の業績は予想を上回っており、株価はこれにプラス反応し、H株の「買い」格付けを維持すると予想されている。HSBCホールディングスの第3四半期の税引き前純利益は、同行の予想より16%高い87億ドルを記録した。収入が予想を上回ったのは、主に非銀行業務の純利息収入に押されたからだ。また、HSBCホールディングスは30億ドルの新規買い戻し計画を発表し、同行の予想を上回った。経営陣は、有形株式収益率（ROTE）が14%から16%であり、2024年度の銀行の純利息収入は約430億ドルであり、2024年度の信用コストは30から40ベーシスポイントの間で市場予想と一致すると予想している。